Préstamos a plazos
Gracias a Finmatcher podrás acceder a préstamos en línea a plazos en México, pues este comparador de créditos online ofrece opciones de financiación con períodos de pago adaptables a cada usuario.
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Dónde se puede pedir un préstamo a plazos en línea
| Préstamos | Importe | Edad | Período | Tasa de interés |
|---|---|---|---|---|
 Crezu | $1,000 — $150,000 MXN | +18 años | 10 — 90 días | CAT 36% |
 Credito 365 | $100 — $20,000 MXN | + 18 años | Hasta 62 días | CAT 492% |
 Finteres | Hasta 150,000 MXN | +18 | 90 días | CAT 36% |
 Avafin | $500 — $6,000 MXN | + 20 años | 7 — 30 días | CAT 5564,7% sin IVA |
 Cozmo | $1000 — $20,000 MXN | + 24 años | 14 — 28 días | CAT 432% |
 LendSwap | $200 — $30,000 MXN | + 18 años | 14 — 30 días | CAT 4,8% — 42,533% |
 Digital BanCoppel | $4000 — $40,000 MXN | + 18 años | Hasta 365 dias | CAT 76.0% sin IVA |
 Dineria | $1000 — $30,000 MXN | +21 | Hasta 90 días | CAT 7,281.95% |
 Slana | $300 — $5,000 MXN | + 18 años | 5 — 30 días | CAT 0% — 400% |
 Ultradinero | $400 — $20,000 MXN | + 18 años | 7 — 30 días | CAT 940% |
Noticias
Préstamos a plazos: ¿Qué son?
Los préstamos en línea a plazos son opciones de financiación que permiten al usuario pagar en cuotas mensuales personalizables, las cuales incluso ofrecen períodos de gracia durante los cuales el prestamista no cobra intereses por el uso de los fondos.
¿Para qué son útiles los préstamos a plazos?
Los préstamos a plazos son herramientas financieras que te brindan la oportunidad de decidir cómo utilizar los fondos según tus requerimientos. En ese sentido, podemos asegurar que algunas de las principales razones por las cuales los usuarios solicitan esta clase de créditos incluyen las siguientes:
- Reformas en el hogar: Los créditos a plazos son perfectos para llevar a cabo reformas o equipar tu casa, creando un espacio que muestre tu estilo y se adapte a ti.
- Consolidación de deudas: Usa estos créditos para agrupar deudas pendientes, simplificando tu situación económica y mejorando el manejo de tus finanzas.
- Viajar con seres queridos: Un préstamo online a plazos puede ser clave para financiar un viaje, cubriendo costos de transporte, alojamiento, alimentación y demás.
- Hospitalización o medicamentos: Con estos préstamos podrás afrontar emergencias de salud que excedan tu presupuesto, como tratamientos médicos o medicamentos.
Principales tipos de préstamos a plazos
Entre los tipos más comunes de créditos a plazos que existen hoy en día, destacan los siguientes:
- Préstamos en línea a plazos: Son créditos que puedes gestionar por completo mediante plataformas en línea, brindando conveniencia y agilidad en su aprobación. Asimismo, proporcionan períodos de pago que se ajustan a las necesidades del solicitante
- Préstamos a plazos sin buró: Son accesibles para individuos con un perfil crediticio desfavorable o sin historial, y aunque generalmente tienen tasas más elevadas, proporcionan una alternativa de financiación para aquellos que presentan problemas para obtenner crédito.
- Préstamos personales a plazos: Son créditos de consumo que puedes destinar a diferentes fines, incluyendo gastos personales, vacaciones o emergencias. Además, cuentan con plazos de pago establecidos que pueden ser renegociados según tus necesidades.
Entidades que promocionan préstamos a plazos
Entre las diversas entidades que ofrecen préstamos a plazos, destacan las siguientes:
| Prestamista | Monto | Plazo | Intereses | Descripción |
|---|---|---|---|---|
| Moneyman | Hasta $18,000 MXN | Hasta 90 días
| 606.8% | Puedes pedir un primer crédito sin cobro por intereses |
| Alvos | Hasta $8,000 MXN | Hasta 90 días
| CAT 7,275%
| Brinda préstamos a mediano plazo y sin tener que presentar garantías. |
| Doctor Peso | Hasta $10,000 MXN | De 7 a 30 días | 12,365.1% CAT
| Promociona fondos a corto plazo y con tramitación rápida. |
| Clicredito | Hasta $8000 MXN | Hasta 30 días | 1,1% para tu primer crédito | Es posible ser aprobado en 5 minutos con Clicrédito |
| Moneycat | Hasta $4,000 MXN | Hasta 30 días | 2000% | Ofrece dinero de forma accesible y con tasas de interés variableque. |
| Avafin | Hasta $45,000 MXN | De 7 a 30 días | 459%
| Brinda distintos métodos para pagar sus préstamos a plazos. |
| Kimbi | Hasta $5,000 MXN | Hasta 365 días | 511% | Todo el procedimiento de solicitud se lleva a cabo en pocos minutos |
| Cozmo | Hasta $20,000 MXN | Hasta 28 días | 432% | Esta entidad facilidad pagos flexibles y sin necesidad de tener aval |
| Toya | Hasta $10,000 MXN | Hasta 30 días
| 2.38% diario
| Destaca por otorgar fondos en minutos con tasas competitivas. |
| Loaney | Hasta $5,000 MXN | Hasta 30 días | Desde 1.49% | Presenta distintas formas para pagar sus créditos rápidos |
Requerimientos para conseguir préstamos online a plazos
Para poder solicitar préstamos online a plazos, los solicitantes deben cumplir con una serie de requisitos establecidos por las entidades que ofrecen este tipo de financiamiento, entre los cuales destacan los siguientes:
- Mínimo de edad: Los aplicantes necesitan tener al menos 18 años, aunque en algunos casos, como mencionas, las entidades pueden requerir que posea 21 como mínimo.
- Ser residente mexicano: El aplicante debe ser residente de México, lo cual es vital para validar sus datos y facilitar los procedimientos de contacto.
- Historial crediticio: Si bien ciertas entidades no verifican historiales, muchas sí los toman en cuenta como indicativo de la responsabilidad financiera del solicitante.
- Datos personales: Se deben brindar datos actualizados para poder contactar al usuario, como número telefónico y dirección de E-mail.
- Referencias: Ciertas entidades piden referencias personales y laborales con el fin de corroborar la identidad del aplicante y garantizar su confiabilidad.
¿Qué documentación requiero mostrar al pedir préstamos a plazos?
Si estás interesado en solicitar créditos a plazos, es vital que cuentes con los documentos adecuados. Entre ellos destacan los siguientes:
- Carné de identidad: Es indispensable mostrar un carné de identificación oficial que acredite tu identidad, como tu pasaporte o tu carné de votación (INE).
- Justificante de nómina: Tendrás que entregar documentación que respalde tus ingresos, como boletas de sueldo o certificados de trabajo.
- Justificante de residencia: Presenta documentos que certifiquen tu residencia actual, como constancias de pago de servicios básicos o estados bancarios.
¿De qué manera es posible conseguir un crédito a plazos rápidos en línea?
Obtener créditos a plazos rápidos en línea es un procedimiento que puedes llevar a cabo cómodamente desde tu casa o lugar de trabajo, y consta de algunos simples pasos:
- Compara diversos préstamos a plazos: Comienza evaluando distintas opciones de préstamos a plazos en línea. Para ello, te recomendamos utilizar comparadores de créditos como Finmatcher.
- Revisa reseñas de clientes previos: Finmatcher también te permitirá analizar las opiniones de otros clientes sobre los servicios del prestamista para garantizar que tomes la mejor decisión.
- Definir el importe y el período de pago: Luego de tomar una decisión, deberás indicar la cantidad de dinero que requieres y el período de devolución que mejor se adapte a tu capacidad económica.
- Rellena el cuestionario y ve a la web del prestamista: Llena el formato de solicitud con tus datos personales, verificando que sean correctos. Luego, Finmatcher te derivará a la web del prestamista.
- Incluye documentación adicional: Una vez en la web del prestamista, se te podría solicitar documentación adicional, como justificantes de ingresos, pruebas de domicilio, e incluso garantías o avales.
- Aguardar ser aprobado: Una vez envíes tu solicitud, la entidad verificará los datos proporcionados de forma automatizada y te informará de su decisión en pocos minutos a través de sms o notificaciones.
- Recibir los fondos: Si tu solicitud de préstamos online a plazos es aceptada, el dinero será depositado en tu cuenta bancaria en pocas horas, o podrías solicitarla en efectivo en una sucursal.
De qué forma pagar los préstamos en línea a plazos
Para saldar un préstamo en línea a plazos, lo primero que debes hacer es confirmar el importe total a abonar. Después, selecciona un medio de pago que se acomode a tu capacidad financiera, ya sea mediante pagos digitales o utilizando tarjetas de crédito o débito MasterCard o VISA. También es posible optar por configurar pagos automatizados para prevenir retrasos.
Asimismo, tienes la alternativa de realizar pagos en efectivo en puntos como OXXO y 7-Eleven. Finalmente, es aconsejable que registres todos los abonos efectuados y contactes a la entidad financiera si tienes problemas económicos. Ten en cuenta que realizar los abonos puntualmente es crucial para preservar un buen historial crediticio y prevenir penalizaciones extra por impago.
Beneficios de los préstamos a plazos
Los préstamos a plazos ofrecen una serie de beneficios significativos que los hacen bastante atractivos para aquellos que requieren dinero sin enfrentarse a procesos burocráticos complejos. Entre los beneficios más resaltantes se incluyen:
- Procedimiento de aprobación rápido: Muchas solicitudes son procesadas de manera eficiente, facilitando a los solicitantes obtener respuestas en pocos minutos.
- Importes y períodos flexibles: Esta clase de financiación brinda alternativas en cuanto a cantidades y períodos de devolución, las cuales se ajustan a cada contexto.
- Acceso a diferentes alternativas: La amplia gama de alternativas promueve la contrastación de diferentes condiciones financieras previo a la toma de una decisión.
- Dinero disponible velozmente: Una vez aprobado el financiamiento, el dinero se transferirá a la cuenta bancaria del aplicante en una o dos horas como máximo.
- Perfecto para proyectos a largo plazo: Si los fondos se usarán para un gran proyecto, los plazos mensuales facilitarán repartir la carga del pago de forma más asequible
- Disponibilidad de tasas fijas: Muchos préstamos a plazos ofrecen tasas de interés fijas, lo que garantiza que el monto a abonar no variará con el tiempo.
Inconvenientes de los préstamos a plazos
Entre los potenciales inconvenientes de los préstamos a plazos mensuales, podemos destacar los siguientes:
- Tasas elevadas: Previamente a realizar la solicitud de estos préstamos, resulta fundamental considerar el costo total del préstamo, ya que sus intereses elevados pueden aumentar significativamente la cantidad que tendrás que devolver.
- Plazos insuficientes: Si bien estos créditos suelen tener plazos prolongados, para algunos tipos de compras, como la de una vivienda, conviene más un crédito hipotecario debido sus plazos más prolongados.
- Limitada disponibilidad para montos grandes: Los importes disponibles de los préstamos a plazos no tienden a ser excesivamente altos, lo cual podría no ser adecuado para satisfacer diversas necesidades.
Puntos clave a tener en cuenta antes de pedir préstamos en línea a plazos
Antes de solicitar préstamos en línea a plazos, es clave evaluar diversos aspectos para tomar decisiones financieras bien fundamentadas. En primer lugar, asegúrate de comprender completamente todas las condiciones del préstamo, incluidas las cláusulas sobre cancelación anticipada, ya que algunos prestamistas permiten liquidar el préstamo antes de lo previsto sin cargos adicionales, lo cual podría ser ventajoso si planeas pagar la deuda antes de tiempo.
Asimismo, considera tu perfil de crédito, ya que un buen perfil puede ofrecerte condiciones más favorables para el prestamo a plazos largos de tu interés. Por otra parte, es recomendable investigar siempre la reputación de la entidad financiera para asegurar que se trate de una institución fiable y supervisada, lo que ayuda a reducir el riesgo de fraudes o prácticas indebidas. De esa manera, teniendo en cuenta estos aspectos podrás hacer una elección más responsable y ajustada a tus necesidades.
Preguntas frecuentes
¿Qué monto máximo y mínimo se puede pedir con un préstamo a plazos?
El importe que se puede pedir con los préstamos online a plazos varía dependiendo de la entidad y de los términos particulares de cada crédito. De esa manera, podemos asegurar que el importe mínimo que se puede solicitar en esta clase de préstamos ronda los 100 euros, lo cual resulta ideal para cubrir emergencias o gastos inesperados.
Por otro lado, la cantidad máxima puede llegar hasta 5.000 o 10.000 euros, e incluso más en algunos casos, dependiendo de factores como tu historial de crédito del solicitante y capacidad de pago.
¿De qué manera influye mi historial crediticio en la aprobación y condiciones de un préstamo a plazos?
Tu historial tiene una influencia importante a la hora de solicitar préstamos a plazos mensuales, ya que si tienes un perfil positivo las instituciones financieras podrían proporcionarte condiciones más favorables, como tasas reducidas, períodos de pago más adaptables y mayores cantidades de crédito.
Esto ocurre porque las entidades detectan un riesgo inferior al conceder financiamiento a alguien con un perfil aceptable. En cambio, si tu perfil muestra demoras en los abonos o deudas pendientes, es probable que te enfrentes a tipos de interés más elevados, plazos de pago más cortos o, en algunos casos, el rechazo de la solicitud.
¿Qué sucede si no puedo abonar una cuota de mi préstamo a plazos?
Si no puedes abonar una cuota de tu préstamo en línea a plazos, es vital que tomes acción con rapidez para prevenir consecuencias graves, ya que muchas de las entidades financieras impondrán cargos por retraso en caso de impago, adicionalmente a medidas más drásticas como demandas judiciales u otras acciones de cobro, lo que afectaría de manera negativa tu perfil de crédito y disminuiría tus probabilidades de obtener financiamiento en el futuro.
Para prevenir estas circunstancias, se aconseja que te pongas en contacto con el prestamista lo más pronto posible, dado que muchos brindan opciones como la reestructuración del préstamo a plazos mensuales, la extensión del plazo de pago o la pausa temporal en las cuotas.
¿Hay sanciones por adelantar el pago de mi préstamo a plazos?
En varios casos, los créditos a plazos rápidos permiten el abono anticipado sin sanciones, lo que implica que puedes liquidar tu deuda antes de la fecha de vencimiento y reducir el total de los intereses que tendrías que abonar. No obstante, algunos prestamistas podrían imponer una sanción por pago anticipado, la cual se impone para cubrir la pérdida de ingresos debido a los intereses que el prestamista dejaría de percibir si el préstamo se abona antes de lo esperado.
Por ese motivo, es vital analizar los términos del préstamo antes de pedirlo, para así conocer si existe alguna cláusula sobre sanciones por abono anticipado.
¿Qué alternativas tengo si no puedo pagar mi préstamo a plazos?
Si te encuentras con dificultades para hacer los pagos de tu préstamo a plazos debido a un cambio en tu situación económica, hay varias opciones que puedes tomar encuenta. En primer lugar, lo más aconsejable es ponerte en contacto con el prestamista lo más pronto posible para analizar tu situación, ya que muchas entidades están dispuestas a ofrecer soluciones como la reestructuración de préstamos, lo que podría incluir la ampliación del período de pago o la disminución temporal de las cuotas mensuales.
También podrías consultar sobre la posibilidad de un período de gracia para tu crédito a plazos, en el que no tendrías que realizar abonos durante un plazo determinado. Además, algunas entidades brindan la alternativa de diferir pagos o de hacer abonos más chicos por un período para que puedas retomar tu estabilidad económica. Sin embargo, si ninguna de estas opciones es factible, podrías contemplar la alternativa de consolidar tus deudas a través de un préstamo personal, o solicitar asesoramiento financiero para investigar otras opciones, como la reestructuración de la deuda.
¿En qué se diferencia un préstamo a plazos de otros tipos de préstamos, como los personales o los rápidos?
La principal distinción entre un préstamo a plazos y otras categorías de préstamos, como los préstamos express o los préstamos rápidos, se encuentra en las condiciones de pago y en los períodos de devolución. Mientras que los préstamos a plazos requieren pagos mensuales fijos durante un plazo específico, el cual puede variar desde algunos meses hasta varios años, los préstamos personales generalmente ofrecen mayor flexibilidad en cuanto a los plazos de devolución y a los importes solicitados.
Por otra parte, los préstamos rápidos suelen ser considerados alternativas financieras a corto plazo, generalmente con desembolsos veloces e importes más reducidos, aunque con tasas de interés más elevadas.
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